江西籍中年男子張某在緬甸開了一家小超市，并利用邊民身份，經常騎著一臺"小電驢"出入中緬邊境。在外人看來，他是正常的業務往來，其實是在幫盤踞在緬甸的電信詐騙分子洗白贓款。前不久，文廟派出所民警從轄區一起電信詐騙案件入手，順藤摸瓜，追查至中緬邊境，將專門為電信詐騙團伙跨境"洗錢"的詐騙嫌疑人張某抓獲。目前，張某已經被押解回并，辦案民警白世康于8月29日向記者介紹了此案的偵破過程。

　　貸款落入圈套

　　市民王女士做個體生意，因市場不景氣，手中積壓了不少貨，急需周轉資金。7月20日上午10時許，她接到一家貸款公司打來的電話，客服人員承諾為她提供費率等同于銀行的10萬元貸款，而她只需提供身份證和銀行賬戶流水等基本信息，公司就可以遠程審核、快速放款。

　　王女士動了心，立即把相關信息通過微信發了過去。隨后，自稱業務經理的一名男子打來電話，告訴她因為是無抵押貸款，公司要求客戶的賬戶流水要達到一定標準，但她的流水記錄不夠，需要先刷流水。按照“業務經理”的要求，王女士把1萬元分兩次轉賬給對方提供的賬號“刷流水”，不想對方一而再再而三，讓她繼續轉賬多刷幾筆。

　　王女士意識到事有蹊蹺，提出不貸款了，要求對方返還1萬元“流水”，結果發現自己的電話和微信都被對方拉黑了。 當天中午，王女士向文廟派出所報案。

　　贓款層層轉賬

　　根據王女士提供的賬號，民警偵查發現，被騙的1萬元錢先后經過6次轉賬，于案發4個小時后，在云南省西雙版納州打洛鎮被人取現。

　　那是中緬邊境的一個小鎮，最近處距緬甸的直線距離不到1公里。8月1日，民警奔赴云南，從西雙版納州首府景洪市乘車至勐海縣，又驅車兩個多小時跨過50多公里坑坑洼洼的土路，輾轉抵達打洛鎮。

　　最終取現的中年男子張某，成了民警偵破的突破口。在當地警方配合下，民警得知張某家人在昆明定居，而張某不久前已返回昆明。

　　經過前期偵查，辦案民警在張某的支付寶上注意到一個細節，即其支付寶賬戶使用的是本人頭像，照片中，張某身后有一排擺著香煙的貨架。據此，民警大膽推測，張某很可能經營著煙酒店或小超市。

　　根據現已摸清張某的活動軌跡，再結合這條線索，民警在昆明一家市場門口的便利店將張某抓獲。 經查，張某今年44歲，江西余干縣人，落網時所在的便利店平日由其妻子打理。8月6日，張某被押解回并。

　　跨境"洗錢"牟利

　　現已查明，十幾年前，張某攜家帶口到昆明謀生，最后開了一家便利店，過上穩定的日子。今年5月份，在云南打工的老鄉告訴他，緬甸有一種特殊的買賣，只需提供幾張個人的銀行卡，再跑跑腿，來錢快得很。

　　經不住金錢誘惑，雖然了解到老鄉說的是為不法分子跨境“洗錢”，但張某仍然決定鋌而走險。

　　于是，他出境至緬甸，迅速找門面、進貨，在當地開了一家小超市，并辦理了邊民證。

　　在那名老鄉的介紹下，張某很快就接到了“特殊生意”。每次，他都騎著“小電驢”從緬甸入境至打洛鎮，用自己的銀行卡從自助取款機里取出“從天而降”的現金，少則一萬元，多則數十萬元。抽出兩個點的“跑腿費”后，把余下的現金包裹好放入車筐，帶回緬甸轉交給“接頭人”，來回一趟，不過半個小時。

　　經查，張某利用可以往返邊境的便利身份，專門為盤踞在緬甸的一些跨境電信詐騙團伙“洗錢”，目前已從張某手中繳獲四五張銀行卡，其中一張僅一個月的流水金額就高達137萬元。

　　辦案民警介紹，與一般電信詐騙團伙中負責取贓款的成員不同，張某可能同時與多個團伙合作，且境內取出的贓款尚有冠字號等線索可查，但贓款一旦被取現并流入境外，則瞬間會被“洗白”，無跡可尋。