圖為12月1日迎澤警方從重慶押解11名電詐嫌疑人回并。
編者按：當(dāng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)成為“過街老鼠”人人喊打，迷惑性更大、隱蔽性更強(qiáng)、更難于查處的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)(簡稱“幫信”)，還在被很多人所忽視。
日常生活中，將銀行卡、對(duì)公賬戶、電話卡等租售給他人的行為，很可能涉嫌“幫信罪”。今起，本報(bào)陸續(xù)刊發(fā)系列報(bào)道，就“幫信罪”產(chǎn)生的環(huán)境土壤、思想根源以及如何避免“幫信”違法犯罪，進(jìn)行剖析揭露，旨在提醒大家加強(qiáng)自我防范，共同抵制和打擊電詐和“幫信”犯罪，保護(hù)好大家的財(cái)產(chǎn)安全。
伴隨著執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪行動(dòng)的持續(xù)深入，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈日漸被人們所熟知。
涉案人員中有這樣一群人，他們并沒有直接參與電詐，甚至與電詐分子并不相識(shí)，但卻因出售出租個(gè)人信息、銀行賬戶等，最終成為電詐犯罪的一環(huán)。
近日，一起7人電詐案經(jīng)小店區(qū)法院一審和市中院二審，被告人安某因詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪(簡稱“幫信罪”)被判處合并執(zhí)行有期徒刑7年6個(gè)月，同案另兩名被告人韋某、左某也因“幫信罪”分別獲刑1年9個(gè)月和1年4個(gè)月。
電詐背后的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈
只需要提供銀行卡、電話卡、對(duì)公賬戶等給他人使用，就能輕輕松松“賺”錢，這樣的“好事兒”，你會(huì)心動(dòng)嗎？
廣西柳州青年安某一直沒有找到穩(wěn)定的工作，手頭比較拮據(jù)。2019年底，同鄉(xiāng)蔣某告訴他，“自己有門路，可以一起賺錢”?？窗材硜砹伺d趣，蔣某進(jìn)一步“講解”，自己用“買來的”QQ號(hào)聯(lián)系生意，只要提供一張銀行卡并轉(zhuǎn)賬回款就會(huì)獲得相應(yīng)的報(bào)酬。
只言片語間，安某已經(jīng)明白蔣某所從事的是見不得人的勾當(dāng)，但面對(duì)輕松賺錢的誘惑，他還是決定賭上一把。
于是，安某將自己的兩張銀行卡賬號(hào)給了蔣某，成了一名“卡農(nóng)”，踏進(jìn)了電詐灰色產(chǎn)業(yè)鏈。從那以后，安某一發(fā)而不可收，膽子也越來越大，不但陸續(xù)認(rèn)識(shí)了包括蔣某在內(nèi)的5名上線，還發(fā)展了3名下線，一年時(shí)間獲利48萬元。
經(jīng)查，下線給安某提供銀行卡號(hào)和戶名后，安某便會(huì)發(fā)給上線，詐騙來的贓款進(jìn)賬后，安某又指揮下線迅速把錢轉(zhuǎn)給自己，自己再轉(zhuǎn)給上線。走賬過程中，安某和下線按照不同的比例抽成，到案發(fā)時(shí)，所涉賬戶和POS機(jī)產(chǎn)生的金額超過273萬元。
“網(wǎng)絡(luò)‘黑灰產(chǎn)’中既有‘黑’的部分也有‘灰’的部分，‘黑’可以理解為違法犯罪行為，而‘灰’是游走于違法犯罪邊緣但在立法層面上沒有明確規(guī)定的一些行為?！笔兄性盒淌聦徟卸シü倮罱芙忉?。
打擊電詐 揪出“幫信”犯罪
近年來，電詐違法犯罪手段不斷升級(jí)，電話卡、銀行卡已成為不法分子的主要作案工具，而貪圖蠅頭小利的一些人，自覺不自覺成了這條網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中“不可缺少”的一環(huán)。
“‘卡農(nóng)’就是愿意出賣個(gè)人信息辦理證件、銀行卡的人?！崩罱苷f，“卡農(nóng)”往往經(jīng)濟(jì)拮據(jù)、好逸惡勞，加之法律意識(shí)淡薄、貪圖小便宜，心甘情愿用自己的身份去辦理公司營業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶、U盾和手機(jī)卡等。
李杰介紹，“幫信罪”是《刑法修正案(九)》增設(shè)的罪名。在最高人民法院11月23日的新聞發(fā)布會(huì)上，一項(xiàng)數(shù)據(jù)引人注目：在過去的9個(gè)月里，“幫信罪”首次進(jìn)入刑事案件前10名，排名第7。但“幫信”案件的激增，并不意味著這兩年網(wǎng)絡(luò)幫助犯罪行為比以前猖獗，而是原本隱藏在網(wǎng)絡(luò)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈中、暗中為網(wǎng)絡(luò)犯罪搖旗吶喊、輸送工具的“幫兇”，現(xiàn)在被“揪出來”了。
李杰提醒，通俗地講，有朋友借用你的銀行卡，并承諾有報(bào)酬，就有可能涉嫌為不法分子提供支付結(jié)算幫助；如果幫助為不法分子架設(shè)SIM卡批量呼叫設(shè)備，很可能因?yàn)殡娫p提供技術(shù)支持被警方依法刑拘；將人拉進(jìn)微信群群聊就能獲得提成，這些群則很可能是電信詐騙群；有朋友突然讓你幫忙轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)，尤其是額度較高或與陌生賬戶有關(guān)，還許諾給辛苦費(fèi)，也有可能涉嫌“幫信罪”。
“幫信”犯罪既害人又害己
“我知道他們買卡是拿去從事違法犯罪活動(dòng)，但我以為這樣做沒事兒……”去年11月29日，公安小店分局塢城責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)民警辦案時(shí)，落網(wǎng)的安某這樣說。
同年11月16日9時(shí)30分，市民盧女士收到一條QQ驗(yàn)證消息，消息顯示是女兒的名字，盧女士毫不猶豫通過了好友驗(yàn)證。
“女兒”告訴她，學(xué)校要強(qiáng)化語文、數(shù)學(xué)、化學(xué)、英語和物理這幾科，而且是清華大學(xué)的老師上課，提出給自己報(bào)上名。生怕“錯(cuò)失良機(jī)”的盧女士趕緊加上教導(dǎo)處“李老師”的QQ，按照“李老師”的要求轉(zhuǎn)賬4.9萬元。
沒多久，“女兒”又發(fā)來消息，說報(bào)兩期效果會(huì)更好，而且還得交教學(xué)器材押金，盧女士便又給“李老師”轉(zhuǎn)賬4.9萬元和6.3萬元。不到兩個(gè)小時(shí)，盧女士便被騙走16.1萬元。幾天后，距太原1500公里的寧波市也有受害人報(bào)案，稱在QQ上被人冒充女兒騙走4.9萬元。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案資金已通過多個(gè)賬戶轉(zhuǎn)移，其中就有安某的支付寶賬戶。公安杏花嶺分局反詐中心主任王宏魁告訴記者：“這種短時(shí)間、多批次、大金額的轉(zhuǎn)賬，很快就會(huì)被銀行的反洗錢系統(tǒng)標(biāo)記為異常交易行為，一旦有受害人報(bào)案，由于銀行卡都是實(shí)名辦理，登記有詳細(xì)的身份信息，警方會(huì)根據(jù)資金流水方向順線抓捕嫌疑人?！?/p>
近日，經(jīng)小店區(qū)法院一審和市中院二審判定，安某的販卡、洗錢行為與詐騙犯罪團(tuán)伙存在直接勾連，對(duì)電信詐騙的“明知”程度較高，且其販卡行為與詐騙團(tuán)伙形成了一種穩(wěn)定、長期的“供需”關(guān)系，介入詐騙犯罪的程度較深，不僅構(gòu)成“幫信罪”，還被認(rèn)定為詐騙罪共犯。
“出售自己名下‘兩卡’或支付賬號(hào)的人，對(duì)于賬戶、賬號(hào)可能被用于違法犯罪行為的后果，在主觀上持有一種放任態(tài)度，客觀上也確實(shí)造成了受害人的重大損失?！崩罱苤赋?，對(duì)這部分人群不嚴(yán)厲打擊，網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)難以根絕。增設(shè)“幫信罪”罪名正是從“打早打小”“全鏈條打擊”的角度，為打擊此類犯罪提供了“大殺器”。
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網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)”是指出于牟利目的，為網(wǎng)絡(luò)犯罪人員提供各種專門用于網(wǎng)絡(luò)入侵、控制、竊取信息的工具軟件，用于實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的網(wǎng)上平臺(tái)，以及網(wǎng)絡(luò)接入、網(wǎng)上注冊(cè)和網(wǎng)上支付等服務(wù)的違法犯罪活動(dòng)的俗稱。
網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)的蔓延發(fā)展，為各種網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)帶來了極大便利，同時(shí)增加了互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)監(jiān)管和打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的難度，是當(dāng)前各種網(wǎng)絡(luò)違法犯罪高發(fā)的關(guān)鍵因素之一，必須予以嚴(yán)厲打擊。
